歐盟2027年起實施新反洗錢規則現金支付設1萬歐元上限並強化加密及高風險行業監管

6月20日，歐盟將於2027年7月起實施新反洗錢法規（Regulation(EU)2024/1624），對商品與服務現金支付設定1萬歐元上限，並要求3,000歐元及以上交易進行客戶盡職調查與身份核驗；同時加密資產服務商（CASP）需對1,000歐元及以上偶發交易執行強化KYC，並禁止匿名賬戶及隱私幣相關服務，相關監管還擴展至足球俱樂部、奢侈品交易、投資移民及眾籌等領域，並強化受益所有權登記與披露要求，整體旨在統一歐盟反洗錢框架並擴大高風險行業覆蓋範圍。