美國FinCEN將127億美元可疑活動與東南亞加密投資騙局關聯

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）週四發佈分析與警報，將約127億美元的可疑金融活動與由東南亞園區運營的加密投資騙局關聯。約1300家機構提交了33904份可疑活動報告，覆蓋2023年9月至2025年12月。以加密公司為主的貨幣服務企業提交了55%的報告，涉及55億美元；銀行提交41%，涉及64億美元；證券機構其餘部分為7.845億美元。報告數量以每月平均10.9%的速度增長，涉及金額增長18%。詐騙者使用了至少22種數字資產，最常見的是以太坊、USDT和USDC。鏈上分析顯示，無論受害者最初購買何種資產，資金幾乎總是被兌換成穩定幣，且幾乎全部換成USDT，再通過DeFi協議或美國以外的交易所轉移。詐騙者還跨多名受害者復用收款地址，這也是部分機構識別出該模式的方式。報告顯示約25%涉及老年人，與60歲以上人群佔人口24.4%的比例相當，FinCEN因此認為老年人並未被不成比例地針對。FBI統計2024年美國60歲以上人群因詐騙損失48億美元。這些園區主要位於柬埔寨、老撾和緬甸，美國當局今年已查獲超過2500萬美元與相關騙局有關的資金。